Комісія Ринків Фінансів та Капіталу Латвії припиняє діяльність Baltic International Bank SE

Для забезпечення стабільності фінансового сектора Латвії та захисту інтересів клієнтів та кредиторів банку правління Комісії ринку фінансів та капіталу (КРФК) на позачерговому засіданні 12 грудня ухвалило рішення призупинити надання фінансових послуг у Baltic International Bank SE. . КРФК визнала Baltic International Bank SE банкрутом або з ймовірністю банкрутства і вирішила не вдаватися до дій щодо врегулювання ситуації, що означає не вдаватися до жодних дій для стабілізації діяльності банку.

Призупинення фінансових послуг

Рішенням КРФК передбачено, що з 18.00 12.12.2022 банк зобов’язаний призупинити надання послуг у повному обсязі, зокрема виконання операцій клієнтів. Це означає, що з цього моменту роботу платіжних карток Baltic International Bank SE, інтернет-банкінгу та платежів призупинено. Рішення приймається для запобігання банкрутству банку та захисту інтересів клієнтів та кредиторів банку.

Підстава для рішень КРФК

КРФК обґрунтувала своє рішення визнати Baltic International Bank SE банкрутом або з ймовірністю банкрутства на тій підставі, що банк не зміг забезпечити реалізацію життєздатної бізнес-стратегії протягом тривалого часу. Поточна бізнес-стратегія не відповідає можливостям банку і неможлива, тому банку постійно не вдається забезпечити прибуткову бізнес-модель. Банк також має серйозні недоліки у сфері внутрішнього управління, у тому числі у сфері запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового знищення. Незважаючи на зусилля КРФК щодо вдосконалення цих напрямів, банк не забезпечив відповідність своєї діяльності нормативним вимогам, що регулюють діяльність кредитних організацій, а також продовжує тенденцію, що склалася: банк працює в збиток, не в змозі відновити прибутковість, не може забезпечити адекватну систему внутрішнього контролю і стабільне бачення майбутнього.

Здійснюючи нагляд за уповноваженими в Латвії кредитними установами, КРФК постійно оцінює бізнес-стратегію Baltic International Bank SE та процедури її реалізації, а також заходи, які вживаються для оцінки того, як банк забезпечує дотримання нормативних вимог та управління ризиками.

Захист клієнтів

За інформацією, доступною КРФК на 02.12.2022, кількість клієнтів Банку становила 1580, у тому числі 280 клієнтів мали рахунки з нульовим балансом. Початкові оцінки показують, що 1012 клієнтів банку повернуть свої вклади у повному обсязі. КРФК подбає про те, щоб процес виплати гарантованого відшкодування був максимально швидким та зручним для клієнтів, та повідомить про подальші дії у найкоротші терміни.

У законі зазначено, що КРФК приймає рішення про недоступність депозитів протягом п’яти робочих днів з дня виявлення нездатності особи, яка приймає депозити, виплачувати депозити. Виплату гарантованого відшкодування слід розпочати не пізніше ніж через сім робочих днів з дня, коли вклади стали недоступними.