ЕС достигает окончательной позиции по отчетности о крипто-транзакции согласно DAC8

Европейский Союз (ЕС) недавно достиг важной вехи в регулировании криптовалют, завершив свою позицию по отчетности о крипто-транзакции в соответствии с директивой DAC8. Эта разработка направлена на повышение прозрачности, борьбу с отмыванием денег и усиление регуляторного надзора в быстроразвивающемся пространстве цифровых активов. Ожидается, что позиция ЕС относительно отчетности о криптовалютных транзакциях будет иметь далеко идущие последствия для компаний и отдельных лиц, работающих в сфере криптовалют.

Директива DAC8, которая является частью более широких рамок нормативных актов ЕС по борьбе с отмыванием денег (AML), сосредотачивается на расширении обязательств по отчетности по транзакциям, связанным с криптовалютой. Он направлен на устранение потенциальных рисков, связанных с использованием виртуальных валют для незаконных действий, таких как отмывание денег, финансирование терроризма и уклонение от уплаты налогов. Директива требует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) раскрывать информацию о своих клиентах, включая инициатора и бенефициара транзакций, соответствующим органам.

После продолжительных консультаций и обсуждений между государствами-членами ЕС и заинтересованными сторонами, ЕС определил свою окончательную позицию по отчетности о крипто-транзакции в соответствии с DAC8. Директива устанавливает требования по отчетности для VASP, включая криптовалютные биржи, поставщиков кошельков и кастодиальные платформы. Эти субъекты будут обязаны собирать и сообщать назначенным регуляторным органам информацию о транзакциях, превышающих определенный порог.

Ключевые особенности:

Пороговое значение: VASP должны будут сообщать о транзакциях, превышающих предварительно установленный порог. Конкретный порог будет определяться каждым государством-членом, учитывая такие факторы, как размер и характер транзакций.
Информация о клиенте: VASP должны будут собирать и раскрывать соответствующую информацию о клиенте, включая личности автора и бенефициара, адреса и номера счетов. Эта мера направлена на повышение отслеживания транзакций и предотвращение анонимного использования криптовалют.
Трансграничные транзакции: Обязательства по отчетности будут касаться как внутренних, так и трансграничных транзакций. VASP, работающие в ЕС, должны будут соблюдать директиву независимо от юрисдикции, вовлеченной в транзакцию.
Регуляторное наблюдение: Государства-члены ЕС создадут компетентные органы, ответственные за получение и анализ сообщенных данных. Эти органы будут играть решающую роль в мониторинге соответствия, расследовании подозрительной деятельности и обеспечении эффективного внедрения DAC8.

Последствия и вызовы:

Окончательная позиция ЕС по отчетности о крипто-транзакции согласно DAC8 имеет значительные последствия для компаний и отдельных лиц, задействованных в индустрии криптовалют. Хотя директива направлена на повышение прозрачности и решение проблем ПИК, она также содержит проблемы и рассуждения:

Расходы на соответствие: VASP должны будут инвестировать в надежные системы и процессы для эффективного сбора, хранения и отчета о данных транзакциях. Это может привести к увеличению операционных расходов и бремени соблюдения требований, особенно для небольших организаций.
Конфиденциальность и безопасность данных: сбор и хранение конфиденциальной информации о клиентах вызывает проблемы конфиденциальности и безопасности данных. VASP должны будут обеспечить надежные меры по защите данных и соответствовать требованиям Общего регламента защиты данных ЕС (GDPR).
Гармонизация и согласованность: гармонизация внедрения DAC8 в государствах-членах ЕС будет важной во избежание фрагментации и регуляторного арбитража. Последовательное применение и толкование директивы поможет создать равные условия для бизнеса и повысить эффективность регулирования.

Окончательная позиция ЕС по отчетности о крипто-транзакции в соответствии с DAC8 знаменует собой значительный шаг в направлении усиления мер борьбы с отмыванием средств и регуляторного надзора в индустрии криптовалют. Устанавливая требования по отчетности для VASP, ЕС стремится повысить прозрачность и бороться с незаконной деятельностью, связанной с виртуальными валютами. По мере того, как компании и отдельные лица ориентируются в этом новом нормативном ландшафте, соответствие DAC8 будет становиться все более важным для обеспечения соблюдения системы противодействия отмыванию средств ЕС и укрепления доверия к экосистеме криптовалют.

Copyright ©2023 All rights reserved.