Евросоюз разрабатывает строгие правила борьбы с отмыванием денег: что они включают?

Представители ЕС приближаются к соглашению по новым законам в области борьбы с отмыванием денег, которые могут ввести запрет на крупные наличные выплаты и гражданство за инвестиции.

Эти новые правила, изложенные в Директиве ЕС, будут обязательны для всех 27 членов. Они призваны облегчить соблюдение и повысить эффективность борьбы с международными финансовыми потоками.

Стороны переговоров уже договорились о расширении обязательств закона на торговцев произведениями искусства, которые также будут обязаны проводить проверку личности своих клиентов, аналогичную банковской.

Кроме того, планируется запрет использования наличных денег для крупных операций, таких как покупка недвижимости. Существуют разногласия относительно установления порога на уровне 10 000 евро или ниже. Некоторые члены Европарламента высказывают опасения относительно внедрения обязательных цифровых платежей, ссылаясь на проблемы с конфиденциальностью и кибербезопасностью.

Депутаты Европарламента также планируют запретить предоставление гражданства за инвестиции, считая, что такая практика способствует отмыванию денег и коррупции. Эту позицию поддерживает и FATF, которая в своем ноябрьском отчете называет «преступными, халатными соучастниками» агентов по продаже недвижимости и управляющих активами, поддерживающих такие схемы.

Планируется, что новое агентство ЕС по борьбе с отмыванием денег будет контролировать подозрительные финансовые операции в приблизительно 40 крупных банках. Определение города, где будет расположена штаб-квартира агентства, находится в процессе.