Новые поправки в законодательство ЕС о противодействии отмыванию денег

Совет ЕС и Европарламент достигли соглашения о новом пакете поправок к законодательству по противодействию отмыванию денег.

Давайте рассмотрим основные элементы достигнутого соглашения, которое должно привести к изменениям в AMLD, а также определить деятельность будущего регулятора AMLA:

1. Повторное открытие реестров выгодных собственников

Члены общественности с законным интересом, включая прессу и некоммерческие организации, смогут получать доступ к реестрам выгодных собственников компаний.

В ноябре 2022 года мы сообщали о решении Суда ЕС, которое привело к ограничению положения AMLD, гарантирующего общественный доступ к информации о выгодных собственниках компаний. Известно, что Кипр, Мальта и Нидерланды постоянно отказывают в доступе. Теперь подчеркивается, что законный интерес должен применяться без дискриминации по гражданству, стране проживания или учреждению. Порог «владения» составит 25%.

2. Оценка рисков

Европейская комиссия проведет на уровне ЕС оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма и подготовит рекомендации для государств-членов относительно мер, которые они должны использовать при проведении оценки рисков на национальном уровне. АМЛА реализует аналогичную модель взаимодействия между центром и государствами-членами.

3. Расширение круга подотчетных субъектов

Продавцы роскошных автомобилей, самолетов и яхт, а также произведений искусства станут подотчетными субъектами. Другие секторы, на которые будут распространяться обязательства по надлежащей верификации клиентов и отчетности, включают продавцов предметов роскоши, таких как драгоценные металлы, драгоценные камни и часы.

Профессиональные футбольные клубы и агенты также станут подотчетными субъектами, но государства-члены будут иметь возможность исключить их из списка, если они представляют низкий риск отмывания денег. Эти правила для футбольных клубов и агентов начнут действовать только через 5 лет после вступления в силу, в отличие от 3 лет для других субъектов.

4. Поставщики услуг по обслуживанию криптовалюты (VASP)

Все VASP должны будут проводить надлежащую проверку своих клиентов. Порог, при котором VASP должны применять меры KYC, — транзакции на сумму 1000 евро и более.

Наша команда всегда готова предоставить качественную консультацию и помочь в решении любых поставленных вами задач. Подписывайтесь на наши страницы в социальных сетях. Если у Вас есть вопросы, желаете заказать у нас услуги или консультацию, то переходите по этой ссылке или напишите нам в WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 или позвоните нам.