ОАЭ требуют сообщать о сделках с недвижимостью за наличные или виртуальные активы

Министерство экономики Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) издало директиву, требующую, чтобы платежи по сделкам с недвижимостью через виртуальные активы или денежные суммы свыше 55 000 дирхамов ОАЭ сообщались в Подразделение финансовой разведки страны (ПФР).

Все агенты по недвижимости, брокеры и юридические фирмы теперь обязаны подавать отчеты в ПФР о покупке или продаже недвижимости в собственность, включая любой из трех способов оплаты. Правило применяется не только к транзакциям, в которых виртуальные активы используются напрямую, но и в тех случаях, когда используемые средства были получены из виртуального актива. Отчеты будут использоваться для отслеживания подозрительного движения средств или инвестиций в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, заявил глава ПФР Али Фейсал Баалави.

Агенты, брокеры и юридические фирмы также должны будут получить и зарегистрировать документы, удостоверяющие личность, для всех сторон сделки. Министерство экономики и Министерство юстиции выпустили нормативные циркуляры, информирующие организации частного сектора о новых требованиях. Правила распространяются как на физических, так и на юридических лиц.

ОАЭ — одна из первых стран, внедривших подобный механизм сделок с недвижимостью с участием виртуальных активов. В недавнем отчете PwC «Рынок виртуальных активов ОАЭ» подчеркивается сильно интернационализированная клиентская база сектора недвижимости и ее уязвимость к операциям с наличными, как это было отмечено Глобальной группой разработки финансовых мер в ее отчете о взаимной оценке юрисдикции за 2020 год.

Ранее, в 2022 году, Дубай ввел режим регулирования виртуальных активов, контролируемый Управлением по регулированию виртуальных активов Дубая. Некоторые фирмы по недвижимости теперь принимают платежи в криптовалютах, хотя ОАЭ номинально запрещают использование криптовалют в качестве способа оплаты. Покупатели недвижимости должны работать со сторонним брокером, чтобы конвертировать свои криптоактивы в фиатную валюту, прежде чем отправлять ее продавцу.