Понимание рисков и противодействие финансовым преступлениям в программе гражданства и резидентства через инвестиции (CBI/RBI)

Программы гражданства и резидентства через инвестиции (CBI/RBI) являются государственными инициативами, направленными на ускорение или обход стандартных процедур иммиграции и предоставление иностранным инвесторам гражданства или резидентства. Несмотря на то, что эти программы могут способствовать экономическому росту за счет привлечения иностранных инвестиций, они также привлекают лиц, стремящихся использовать их для совершения преступлений, отмывания значительных сумм незаконно полученных средств, оцениваемых в миллиардах долларов.

Отвечая на призыв Министров FATF в апреле 2022 года усилить борьбу с коррупцией, FATF сотрудничала с Организацией экономического сотрудничества и развития (OECD) для изучения рисков отмывания денег и финансовых преступлений, связанных с программами CBI/RBI. Это исследование охватывало угрозы, связанные с иностранной взяткой, мошенничеством, коррупцией и их негативным воздействием на общественную честность, налогообложение и миграцию.

«Страны, предоставляющие гражданство и резидентство состоятельным инвесторам через ‘золотые’ паспортные и визовые программы, могут потенциально способствовать экономическому прогрессу. Однако эти возможности все чаще используются преступниками и коррумпированными структурами с целью отмывания денег, сокрытия личности или совершения дальнейших незаконных действий. Данный отчет призывает правительства, управляющие этими программами, внедрить строгие меры безопасности для чувствительного к риску управления», подчеркнул президент FATF Т. Раджа Кумар.

Хотя правильно организованные программы CBI/RBI предоставляют преимущества для стран-хозяев и участников, на практике они несут значительные риски отмывания денег, мошенничества и других форм эксплуатации.

Отчет подчеркивает, как программы CBI позволяют преступникам увеличить мобильность и скрыть личность и незаконную деятельность за фасадом компаний в различных юрисдикциях. Он также указывает на уязвимости в этих сложных международных программ по инвестиционной миграции, включая частое привлечение посредников, взаимодействие множества государственных органов, злоупотребление профессиональными пособниками и отсутствие надлежащего управления программами CBI/RBI.

«Преступная эксплуатация программ гражданства и резидентства является многомиллиардным бизнесом по отмыванию выручки от мошенничества и коррупции, уклонению от справедливости или доступу к другим странам. Наше совместное предприятие FATF-OECD выявляет риски и уязвимости в программе ‘золотых’ виз и предлагает ряд мер по смягчению, чтобы помочь законодателям и операторам программ, включая соответствующую проверку, прозрачность и механизмы честности», подчеркнул генеральный секретарь ОЭСР Корманн.

Отчет предлагает меры и приводит примеры хороших практик, которые могут помочь законодателям и ответственным за управление программами инвестиционной миграции в преодолении этих рисков. Среди них — детальный анализ того, как преступники могут использовать программы CBI или RBI, и выработка стратегий для внедрения мер по смягчению рисков, таких как сложная проверка на соответствие в дизайне программ. Отчет подчеркивает повышенные риски отмывания денег и финансовых преступлений в этих программах инвестиционной миграции, связанные не только с заявителями, но также с профессиональными пособниками и посредниками. Поэтому крайне важно четко определить роли и обязанности всех заинтересованных сторон в программах RBI/CBI для обнаружения мошеннической деятельности.

Наша команда всегда готова предоставить качественную консультацию и помочь в решении любых поставленных вами задач. Подписывайтесь на наши страницы в социальных сетях. Если у Вас есть вопросы, желаете заказать у нас услуги или консультацию, то переходите по этой ссылке или напишите нам в WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 или позвоните нам.