Швейцария пересматривает законы о борьбе с отмыванием денег на фоне критики со стороны США: предлагаемые изменения и потенциальные проблемы

Швейцария рассматривает новые правила по борьбе с отмыванием денег в ответ на критику со стороны США. Официальные лица Госдепартамента США настаивают на ужесточении правил, особенно относящихся к юристам. Предложенный законопроект направлен на раскрытие большего объема информации со стороны компаний и юристов.

Швейцария предложила новые правила для ужесточения законов против отмывания денег, включая создание федерального реестра, куда компании и другие юридические лица должны будут вносить имена своих выгодоприобретателей. Это усложнит возможность преступников и других лиц скрывать активы от полиции и налоговых органов. Однако реестр не будет общедоступным.

Предложения пришли на фоне увеличивающейся критики со стороны США, указывающей на недостаточную эффективность санкций, применяемых Швейцарией.

В последние годы Швейцария вынуждена отходить от традиций, обеспечивающих банковскую тайну и делавших ее привлекательной для богатых людей со всего мира. Критики утверждают, что сделано недостаточно и выражают разочарование по поводу неравномерного соблюдения санкций после вторжения России в Украину. Кроме того, Швейцария не хочет присоединяться к многосторонней рабочей группе, призванной улучшить сотрудничество по конфискации санкционированных российских активов.

По словам швейцарского правительства, «увеличение прозрачности должно позволить правоохранительным органам быстрее идентифицировать реальных владельцев юридических структур».

Однако представитель Госдепартамента США заявил в интервью Bloomberg на этой неделе, что Швейцарии нужно сделать больше. Цель — лишить президента России Владимира Путина возможности перемещать деньги для олигархов и других прокси, по словам официального представителя.

Основные особенности предложенного законопроекта:

• введение федерального реестра, в который компании и другие юридические лица должны будут вносить имена своих выгодоприобретателей. Частный реестр будет управляться федеральной полицией и регулярно проверяться федеральным финансовым департаментом.
• правила противодействия отмыванию денег будут распространяться на консультационные услуги, особенно на юридические консультации.
• меры по предотвращению нарушений или обхода санкций в рамках законодательства о запрете.
• порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен с 100 000 швейцарских франков (114 000 долларов) до 15 000 франков.

Однако предложения могут быть размыты во время предстоящих долгих политических переговоров. Многие швейцарские законодатели были неохотны в прошлом вводить более строгие ограничения по адвокатско-клиентским привилегиям, поскольку сами являются юристами, — заявил официальный представитель США.

Подлинный реестр выгодоприобретателей вынудит адвокатов более откровенно сообщать о подозрительной деятельности, — сказал официальный представитель.

Группа Transparency International заявила, что проект закона приветствуется, но нуждается в улучшении. Доступ к реестру не должен быть ограничен, а должен быть открытым для журналистов и НПО. Компании также должны иметь доступ для проверки своих деловых партнеров, — говорится в заявлении. Группа добавила, что законопроект должен быть расширен на операции, связанные с торговлей произведениями искусства или предметами роскоши.