Швейцарские банки закрывают счета гражданам с двойным гражданством
Некоторые швейцарские банки начали закрывать счета гражданам, имеющим одновременно российское гражданство. Эту информацию сообщил управляющий партнер юридической фирмы Leolex в Швейцарии, Роман Кудинов, говоря с «Ведомостями». Также о существующей практике в Швейцарии знает Екатерина Попова из мультисемейного офиса ITSWM.
По словам Кудинова, проблемы возникли у нескольких клиентов UBS и Credit Suisse, у которых двойное гражданство. Они все уплачивают налоги в Швейцарии и не имеют доходов или налоговых обязательств в России. Юридическое бюро вместе с клиентами рассматривает возможность обращения в суд по этому вопросу, включая возможные заявления о принуждении и дискриминации.
Сейчас швейцарские банки очень внимательно относятся к связям своих клиентов с Россией, говорит Попова. Она приводит пример из своей практики, когда один из банков закрыл счет гражданина Швейцарии (не имеющего российского паспорта) из-за того, что он перевел несколько сотен евро своей теще в Россию много лет назад.
По словам руководителя банковской практики юридической компании Amond & Smith, Ивана Тихоненка, один швейцарский банк отказался открывать счета нескольким гражданам Израиля, у которых есть российское гражданство, требуя документального подтверждения отказа от российского гражданства для дальнейшего взаимодействия.
Решение отдельных швейцарских банков закрывать счета у клиентов с двойным гражданством обусловлено требованиями соблюдения регулирований (compliance), считает юрист коллегии адвокатов Delcredere, Артем Касумян, поскольку наличие российского паспорта у клиента заставляет банки проводить дополнительные проверки.
Поднимая порог входа для новых российских клиентов до $5–10 млн, швейцарские банки реагируют на ограничения санкционного регулирования, не позволяя российским гражданам размещать депозиты на сумму более 100 000 швейцарских франков в одном финансовом учреждении.
Российский паспорт в Швейцарии считается «черной меткой» из-за опасений банков о возможных вторичных санкциях. Банки относят гражданство России к категории высокого риска и могут вводить специальные условия обслуживания, такие как повышенные комиссии.
Наша команда всегда готова предоставить качественную консультацию и помочь в решении любых поставленных вами задач. Подписывайтесь на наши страницы в социальных сетях. Если у Вас есть вопросы, желаете заказать у нас услуги или консультацию, то переходите по этой ссылке или напишите нам в WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 или позвоните нам.