FATF рекомендує Франції посилити нагляд за діяльністю нотаріусів та агентів з нерухомості

Остання оцінка режиму боротьби з відмиванням грошей (AML) у Франції, проведена Глобальною групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), закликає країну вжити жорсткіших заходів щодо нагляду за нотаріусами та агентами з нерухомості, особливо щодо бенефіціарного володіння, політично значних осіб (PEPs) і повідомляти про підозрілі транзакції.

Ця пропозиція фігурує в останньому звіті про взаємну оцінку FATF щодо Франції, результати якого загалом позитивні. У ньому особливо наголошується, що з 2010 року Франція зробила конфіскацію злочинних активів найвищим пріоритетом своєї політики і досягла дуже хороших результатів, при цьому злочинці щороку позбавляються доходів, майна або інших активів на суму, еквівалентну 4,7 мільярда євро. шляхом конфіскації, угод про відстрочку судового переслідування, податкових штрафів і репатріації доходів, переміщених інших країнах. Французька влада також має «усталену практику міжнародного співробітництва зі своїми іноземними колегами, у тому числі шляхом надання якісної та ефективної взаємної правової допомоги у кримінальних справах та широкому використанню неформального співробітництва», — йдеться у повідомленні FATF.

Оцінка показала, що юрисдикція також досягає особливо хороших результатів у використанні фінансової розвідки, розслідування та судового переслідування у сфері AML. Активно розслідуються складні та дуже складні справи про відмивання грошей, у середньому проводячи 1100 розслідувань, притягуючи до відповідальності 1700 осіб та виносячи 1300 обвинувальних вироків на рік. Однак, як і раніше, не вистачає спеціалізованих слідчих ресурсів, тому розслідування щодо відмивання грошей, особливо у складних випадках, як правило, тривають роками.

Основна критика FATF зосереджена на недостатньому нагляді, заснованому на оцінці ризиків, стосовно певних видів деяких нефінансових підприємств та професій, особливо агентів з нерухомості та нотаріусів, які беруть участь у секторі нерухомості. За даними FATF, їх дотримання зобов’язань щодо AML загалом покращилося, особливо в юридичному та бухгалтерському секторах, але залишається обмеженим для агентів з нерухомості та постачальників бізнес-послуг. Деякі сектори недостатньо обізнані про свої зобов’язання, особливо щодо політично значущих осіб, підозрілих транзакцій та повідомлень про бенефіціарне володіння.

“Примітні зусилля щодо підвищення прозорості шляхом публікації докладної інформації про юридичних осіб (крім асоціацій)”, – йдеться у звіті. Це особливо стосується створення загальнодоступного реєстру бенефіціарних власників у 2017 році та регістрів юридичних осіб, доступних для компетентних органів. Реєстратори арбітражних судів вживають суворих заходів щодо перевірки інформації про бенефіціарну власність, але поки що не підкріплюються повідомленнями про невідповідності, з якими стикаються фінансові установи (ФУ) або нефінансові професії та підприємства (УНФПП).

«Більшість фінансових організацій та УНФП намагаються ідентифікувати бенефіціарного власника своїх клієнтів, але здебільшого зосереджені на контролі за капіталом і в деяких випадках звертаються лише до РБС для перевірки інформації», — йдеться у звіті. Великі ФУ та УНФПП покладаються на комерційні списки або автоматизовані інструменти для застосування санкцій та виявлення політично значимих осіб. Дрібніші УНФПП недостатньо обладнані для виявлення політично значущих осіб».

За даними ФАТФ, заходи щодо заморожування активів деяких фінансових організацій можуть набути чинності більш як через 24 години після лістингу, і, очевидно, є мало заходів, дозволяють уникнути непрямого надання коштів чи інших активів особам чи організаціям, які під санкціями.