Гід з Канадскої ліцензії Money Services Businesses (MSBs)

Ви починаєте бізнес фінансових послуг у Канаді? Або, можливо, ви вже керуєте одним і тепер розглядаєте важливий крок з отримання канадської ліцензії на бізнес фінансових послуг. Реєстрація в якості бізнесу фінансових послуг (MSB) у Фінансовому центрі аналізу транзакцій і звітності Канади (FINTRAC) є юридичною вимогою, що допомагає запобігти операціям з відмивання грошей і фінансуванню тероризму.

White and Partners – репутабельна юридична фірма з великим досвідом допомоги компаніям, подібним до вашої, в навігації по складному ландшафту фінансових послуг. Ми допомогли безлічі канадських і зарубіжних компаній отримати реєстрацію в якості бізнесу фінансових послуг у Канаді. Наша команда експертів добре знайома з тонкощами дотримання регулятивних норм і прагне зробити процес реєстрації для вас гладким і ефективним.

Незалежно від того, чи перебуваєте ви на початку свого шляху в галузі фінансових послуг, чи прагнете офіційно оформити свою діяльність, важливо отримати цінну інформацію про реєстрацію MSB в Канаді. З нашим професійним керівництвом ви можете впевнено орієнтуватися у вимогах, зрозуміти зобов’язання та забезпечити відповідність необхідним нормативам.

Що потрібно зареєструвати у FINTRAC?
Відповідно до PCMLTFA, вам необхідно отримати реєстрацію MSB (Money Services Business) у Канаді, якщо ваш бізнес займається будь-якими з таких видів діяльності:

A. Якщо ви надаєте такі послуги:

• Обмін іноземної валюти: Проведення операцій, під час яких ви обмінюєте один тип валюти на інший (наприклад, обмін USD на CAD);
• Переказ або передача коштів: Переказ коштів від однієї особи або організації іншій за допомогою електронної мережі переказу коштів або будь-яким іншим методом, таким як Hawala, Hundi, Fei ch’ien і Chitti. Це включає передачу коштів (за інструкцією клієнтів) через кредитну / дебетову картку, якщо одержувач має угоду з постачальником платіжних послуг, що дозволяє оплату цим способом товарів і послуг;
• Видача або відновлення грошових переказів, чеків мандрівника або будь-чого подібного: Ваш бізнес видає або відновлює грошові перекази, чеки мандрівника або інші аналогічні документи. Це не включає переведення в готівку чеків, виписаних на конкретну особу або організацію;
• Обробка віртуальної валюти (криптовалюти): Включає як послуги обміну віртуальної валюти, так і послуги передачі віртуальної валюти;
• Послуги платформи краудфандингу: Включає як послуги обміну віртуальної валюти, так і послуги передання віртуальної валюти.

B. У вас є ділова присутність у Канаді, якщо:

• Ви зареєстровані в Канаді;
• Маєте фізичну присутність у Канаді; або
• У вас є співробітники, агенти або філії в Канаді.

Також вам буде потрібна канадська ліцензія MSB (Money Services Business), якщо:

• Ви маєте дозвіл або ліцензію, пов’язану з перерахованими вище послугами;
• Ви зареєстровані як постачальник зазначених послуг;
• Ви рекламуєте свою діяльність, що надає ці послуги через різні засоби;
• Ви пропонуєте послуги переказу грошей або проводите обмін іноземної валюти на суму понад 1 000 доларів США за одну транзакцію протягом 24 послідовних годин; або
• Ви видаєте або відновлюєте грошові перекази, чеки мандрівника або інші аналогічні документи на суму понад 1 000 доларів США за одну транзакцію протягом 24 послідовних годин.

Не потрібна реєстрація MSB у Канаді для осіб, які діють винятково як агенти фінансових послуг або проводять операції фінансових послуг у межах надання інших послуг, для яких вони є звітними органами.

Наша команда завжди готова надати якісну консультацію та допомогти у вирішенні будь-яких поставлених вами завдань. Підписуйтесь на наші сторінки у соціальних мережах. Якщо у Вас є питання, бажаєте замовити у нас послуги або консультацію, то переходьте за цим посиланням або напишіть нам у WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 або зателефонуйте нам.