Криптовалютний обмін та KYC / AML

Останніми роками світ криптовалют переживає бурхливе зростання, залучаючи як приватних осіб, так і бізнес. Однак цей сплеск також приніс проблеми у вигляді крадіжок, шахрайства та незаконної діяльності.

Звіт Європолу “Криптовалюти: Відстеження еволюції кримінальних фінансів” проливає світло на цю зростаючу проблему. Злочинці постійно вигадують нові методи, про що свідчить значне зростання незаконних криптовалютних операцій. Лише у 2021 році вартість незаконних криптовалютних транзакцій сягнула приголомшливої суми у 14 мільярдів доларів, що на 78% більше, ніж у попередньому році. Кількість крадіжок, пов’язаних з криптовалютами, також стрімко зросла: до липня 2022 року через хакерські атаки було викрадено майже $2 млрд, порівняно з $1,2 млрд за той самий період 2021 року.

Для боротьби з цими проблемами і створення більш безпечного середовища в усьому світі впроваджуються регуляторні рамки, аналогічні тим, що діють у традиційних фінансах. Це означає, що криптовалютні біржі тепер повинні дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей (AML) і дотримуватися процедур “Знай свого клієнта” (KYC).

Розуміння KYC

KYC – це процес перевірки особи клієнта за допомогою надійних і незалежних джерел. Це основний компонент належної перевірки клієнтів (CDD), яка є законодавчою вимогою в багатьох юрисдикціях. Ось розбивка типових перевірок KYC:

  1. Ідентифікація: Збір даних про клієнта, таких як повне ім’я, адреса, дата народження, дані державного посвідчення особи та будь-яка інша необхідна інформація.
  2. Перевірка реальності: Переконатися, що особа, яка створила обліковий запис, є реальною людиною, а не ботом або фейковим обліковим записом, який намагається отримати несанкціонований доступ.
  3. Верифікація: Ретельна перехресна перевірка наданої особистої інформації з державними документами, що посвідчують особу, або з надійними сторонніми джерелами для підтвердження точності.
  4. Перевірка адреси: Підтвердження місця проживання клієнта для зменшення потенційних ризиків, пов’язаних з анонімністю.

Значення KYC для криптовалютних бірж

KYC відіграє життєво важливу роль у криптовалютних біржах через:

Багатогранний підхід до боротьби з відмиванням грошей

AML відноситься до широкого набору заходів, що вживаються фінансовими установами, в тому числі криптовалютними біржами, щоб запобігти маскуванню злочинцями незаконних прибутків під законний дохід. AML охоплює ширший спектр заходів, ніж KYC, в тому числі:

Хоча технологія блокчейн забезпечує прозорість з точки зору історії транзакцій, вона не розкриває особи користувачів або основну мету транзакцій. Цією анонімністю можуть скористатися злочинці. AML допомагає закрити ці лазівки і запобігти потраплянню “брудних грошей” у криптоекосистему.

Вибір правильного постачальника послуг KYC

Ручна перевірка KYC може бути повільним і ресурсномістким процесом. Надійне програмне забезпечення KYC спрощує цей процес, підвищуючи ефективність і безпеку. Ось кілька ключових факторів, які слід враховувати при виборі KYC-провайдера для вашої криптовалютної біржі:

Інтеграція KYC/AML в криптопростір викликала дискусії. Дехто стверджує, що це стримує інновації та суперечить духу анонімності, притаманному технології блокчейн, проте переваги для безпеки та стабільності є беззаперечними.

Конкурентна перевага KYC/AML

Для легального бізнесу, що працює в криптопросторі, надійні практики KYC/AML дають явну конкурентну перевагу. Ось чому:

Шлях вперед

Оскільки регулювання продовжує розвиватися, співпраця між регуляторами, криптовалютами та постачальниками технологій має вирішальне значення. Ось кілька ключових напрямків для постійного розвитку:

Висновок

Інтеграція KYC/AML в криптопростір знаменує собою значний крок до побудови більш безпечного, надійного і стійкого майбутнього для галузі. Впроваджуючи ці заходи та сприяючи інноваціям, криптовалютні біржі та підприємства можуть створити процвітаючу екосистему, яка принесе користь як користувачам, так і легальному бізнесу. Оскільки криптоландшафт продовжує розвиватися, постійна співпраця між усіма зацікавленими сторонами матиме першорядне значення для просування вперед і забезпечення світлого майбутнього для цієї революційної технології.

Наша команда завжди готова надати якісну консультацію та допомогти у вирішенні будь-яких поставлених вами завдань. Підписуйтесь на наші сторінки у соціальних мережах. Якщо у Вас є питання, бажаєте замовити у нас послуги або консультацію, то переходьте за цим посиланням або напишіть нам у WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 або зателефонуйте нам.

Copyright ©2023 All rights reserved.