Ліцензія на криптовалюти у Британії: навігатор з нормативної бази

Криптовалюти і технологія блокчейна, що лежить в їх основі, зробили революцію у фінансовому ландшафті, запропонувавши децентралізовані та необмежені транзакції. Оскільки впровадження криптоактивів продовжує зростати, уряди у всьому світі визнають необхідність створення нормативно-правової бази для забезпечення захисту інвесторів та підтримки фінансової стабільності. У Сполученому Королівстві одержання ліцензії на криптоактиви стало необхідним для підприємств, які працюють у криптпросторі. У цій статті досліджується нормативно-правова база, пов’язана з криптоактивами у Великій Британії, та короткий процес отримання ліцензії.

Нормативно-правова база для криптоактивів

Управління фінансової поведінки (FCA), регулюючий орган, що відповідає за нагляд за фінансовими ринками у Великій Британії, зробило значні кроки для регулювання криптоактивів. У січні 2020 року FCA ввело в дію Положення про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (поправка) 2019 року, включивши криптовалютні активи у сферу дії правил боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму. Правила вимагають, щоб компанії, що займаються криптоактивами, реєструвалися у FCA та дотримувалися суворих процедур AML. Цей режим відомий як режим реєстрації криптоактивів FCA AML/CTF.

Щоб бути зареєстрованими у FCA, компанії повинні відповідати певним вимогам, у тому числі:

Наявність бізнес-плану, в якому зазначено, як вони дотримуватимуться правил боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CTF);
Наявність адекватних систем та засобів контролю для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму;
Наявність відповідної та належної управлінської команди.

Компанії, зареєстровані в FCA, підлягають постійному нагляду FCA. Це означає, що FCA регулярно перевірятиме дотримання компанією правил AML/CTF та інших фінансових правил.

Криптоліцензія FCA є обов’язковою вимогою для будь-якої компанії, яка хоче надавати послуги криптоактивів у Великій Британії. Ліцензія призначена для захисту споживачів та запобігання використанню фінансової системи Великобританії для відмивання грошей або фінансування тероризму.

Яка діяльність має бути ліцензована

Криптолицензія FCA потрібна для будь-якої компанії, яка хоче надавати послуги криптоактивів у Великій Британії. Послуги криптоактивів включають:

Випуск та управління криптоактивами;
Надання послуг з обміну криптоактивів;
Надання кастодіальних послуг для криптоактивів;
Надання кредиту чи інших фінансових послуг, пов’язаних із криптоактивами.

Компанії, які надають послуги криптоактивів без криптоліцензії FCA, порушують закон і можуть зіткнутися з примусовими заходами FCA.

Ось кілька прикладів компаній, яким потрібна криптолицензія FCA:

Криптобіржі;
Криптовалютні кредитні платформи;
Криптовалютні гаманці;
Компанії з видобутку криптовалюти, майнінгові ферми;
Криптовалютні інвестиційні фонди;

Ось деякі з переваг наявності криптоліцензії FCA:

Посилення захисту прав споживачів: FCA – підтримуваний державою регулюючий орган, який відповідає за захист прав споживачів на фінансових ринках Великобританії. Маючи криптолицензію FCA, ви демонструєте своїм клієнтам, що ви віддані захисту їхніх інтересів;
Поліпшена репутація: наявність криптоліцензії FCA може допомогти підвищити репутацію та довіру до вашої компанії. Це може бути важливим для залучення нових клієнтів та інвесторів;
Зниження ризику перевірки з боку регулюючих органів: Маючи ліцензію FCA на криптовалюту, ви знижуєте ризик того, що ваша компанія буде піддана перевірці з боку регулюючих органів. Це заощадить вам час та гроші, а також допоможе уникнути репутаційної шкоди;
Розширений доступ до фінансових послуг: наявність криптоліцензії FCA може допомогти вам отримати доступ до фінансових послуг, які інакше були б недоступні. Це може включати такі речі, як банківські, страхові та інвестиційні послуги.

Якщо ви плануєте надавати послуги криптоактивів у Великобританії, вам слід ретельно подумати, чи потрібно подавати заявку на отримання криптоліцензії FCA. Ви також повинні знати про вимоги та умови, які застосовуються до криптоактивів з ліцензією FCA.

Як отримати ліцензію FCA Crypto

Процес отримання криптоліцензії FCA виглядає так:

Заповніть форму заявки;
Надати FCA необхідну інформацію та документацію;
Сплатити реєстраційний збір;
Приходьте на співбесіду до FCA.

FCA розгляне вашу заявку та ухвалить рішення про надання вам ліцензії. У своєму рішенні FCA розгляне ряд факторів, у тому числі:

Якість вашого бізнес-плану;
Адекватність ваших систем та засобів контролю;
Відповідність вашої управлінської команди;

FCA також розгляне ризики, пов’язані з вашим бізнесом. Наприклад, якщо ваш бізнес займається торгівлею криптоактивами з високим ризиком, FCA, швидше за все, вимагатиме від вас вжити додаткових заходів для пом’якшення цих ризиків.

Якщо FCA надасть вам ліцензію, ви повинні будете виконати низку умов. Ці умови можуть включати:

Ведення обліку всіх операцій;
Повідомлення FCA про підозрілу діяльність;
Вжиття заходів щодо запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.

Висновок

Оскільки індустрія криптоактивів продовжує розвиватися, нормативні рамки стають обов’язковими для забезпечення захисту інвесторів і підтримки фінансової стабільності. У Великобританії отримання ліцензії на криптоактиви від FCA є вирішальним кроком для компаній, що працюють у цьому секторі. Дотримуючись необхідних правил, компанії можуть зміцнити довіру, отримати доступ до банківських послуг і позиціонувати себе для довгострокового успіху на ринку криптоактивів, що швидко зростає.

Наша команда завжди готова надати якісну консультацію та допомогти у вирішенні будь-яких поставлених вами завдань. Підписуйтесь на наші сторінки у соціальних мережах. Якщо у Вас є питання, бажаєте замовити у нас послуги або консультацію, то переходьте за цим посиланням або напишіть нам у WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 або зателефонуйте нам.