Підсилення боротьби з відмиванням грошей: нові закони ЄС

Парламент ЄС впровадив широкий комплекс законодавчих заходів, спрямованих на зміцнення потенціалу Європейського Союзу у боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Ці нові закони забезпечують, що особи з справжнім інтересом, такі як журналісти, представники ЗМІ, громадські організації, регулюючі органи та наглядові органи, матимуть миттєвий, нефільтрований та безкоштовний доступ до інформації про корисних власників, збереженої у національних реєстрах, що мають взаємозв’язок у межах ЄС. Більше того, ці реєстри тепер будуть підтримувати записи принаймні за останні п’ять років.

Крім того, законодавство надає Фінансовим розвідувальним одиницям (ФРО) більші повноваження для проведення більш детального аналізу та виявлення випадків відмивання грошей та фінансування тероризму, що дозволяє їм призупиняти підозрілі транзакції.

Законодавчий пакет вводить строгі процедури додаткової перевірки та перевірки особи клієнтів обов’язковими суб’єктами, такими як банки, управляючі активами та криптовалютами, агенти з нерухомості. Починаючи з 2029 року, великим професійним футбольним клубам, які займаються значними фінансовими угодами з інвесторами або спонсорами, також буде обов’язково перевіряти особи клієнтів, моніторити транзакції та повідомляти про будь-які сумнівні дії ФРО.

Варто відзначити, що закони передбачають підвищені заходи контролю за особами з вельми високими доходами (з майном понад 50 000 000 євро, за винятком основного місця проживання), встановлюють європейський ліміт на готівкові платежі в розмірі 10 000 євро (за винятком непрофесійних транзакцій між приватними особами) та впроваджують заходи для забезпечення дотримання цілевих фінансових санкцій та запобігання їх обхіду.

Для контролю за дотриманням цих нових правил буде створено новий орган, Владу з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (АМЛА), в Франкфурті. АМЛА буде безпосередньо наглядати за найризикованішими фінансовими установами, втручатися в разі недоліків у нагляді, виступати як центральний координуючий орган для наглядачів та вирішувати спори між ними. Вона також буде контролювати виконання цілевих фінансових санкцій.

Пакет з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (ПОД/ФТ) включає в себе шосту директиву про протидію відмиванню грошей (ПОД), регулювання “єдиного правилника” ЄС та регулювання Влади з протидії відмиванню грошей (АМЛА).

Перед набуттям чинності ці заходи все ще потребують офіційного прийняття Радою та подальшої публікації в Офіційному віснику ЄС.

За допомогою прийняття цих законів Парламент відповідає на заклики громадян, висловлені в результатах Конференції про майбутнє Європи, зокрема стосовно Пропозицій 16(1) та 16(2) щодо запобігання ухилення від оподаткування та співпраці з корпоративним оподаткуванням.

Наша команда завжди готова надати якісну консультацію та допомогти у вирішенні будь-яких поставлених вами завдань. Підписуйтесь на наші сторінки у соціальних мережах. Якщо у Вас є питання, бажаєте замовити у нас послуги або консультацію, то переходьте за цим посиланням або напишіть нам у WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 або зателефонуйте нам.

Please enable JavaScript in your browser to complete this form.

Copyright ©2023 All rights reserved.