Розуміння ризиків та запобігання фінансовим злочинам в програмах громадянства та резидентства через інвестиції (CBI/RBI)

Програми громадянства та резидентства через інвестиції (CBI/RBI) – це урядові ініціативи, спрямовані на прискорення або обхід стандартних процедур міграції, які надають громадянство або резиденцію іноземним інвесторам. Хоча ці програми мають потенціал стимулювати економічний зріст через збільшення іноземних інвестицій, вони також привертають осіб, які намагаються використовувати їх для здійснення злочинних дій, відмивання великих сум незаконно отриманих коштів, що оцінюються в мільярдах доларів.

Відповідно до заклику Міністрів FATF у квітні 2022 року про посилення боротьби з корупцією, FATF співпрацювала з Організацією економічного співробітництва та розвитку (OECD) для дослідження ризиків відмивання грошей та фінансових злочинів, пов’язаних з програмами CBI/RBI. Це дослідження охопило загрози, пов’язані з іноземними хабарництвом, шахрайством, корупцією та їх негативним впливом на громадську чесність, оподаткування та міграцію.

“Країни, які надають громадянство та резиденцію заможним інвесторам через ‘золоті’ паспортні та візові програми, можуть потенційно сприяти економічному прогресу. Проте ці можливості все частіше використовуються злочинцями та корумпованими структурами з метою відмивання грошей, приховання особистості або вчинення подальших незаконних дій. Цей звіт закликає уряди, які ведуть ці програми, впроваджувати строгі заходи безпеки для чутливого до ризику управління”, підкреслив президент FATF Т. Раджа Кумар.

Хоча належно організовані програми CBI/RBI надають переваги країнам-господарям та учасникам, на практиці вони несуть значні ризики відмивання грошей, шахрайства та різних форм експлуатації.

Звіт підкреслює, як програми CBI дають злочинцям можливість збільшити мобільність та приховати особистість та незаконну діяльність за фасадом компаній в різних юрисдикціях. Він також вказує на вразливості цих складних міжнародних програм інвестиційної міграції, зазначаючи часту причетність посередників, співпрацю багатьох урядових органів, зловживання професійними сприяльниками та відсутність ефективного управління програмами CBI/RBI.

“Злочинна експлуатація програм громадянства та резидентства є мультимільярдним бізнесом для відмивання виручки від шахрайства та корупції, ухилення від правосуддя або отримання доступу до інших країн. Наше спільне підприємство FATF-OECD визначає ризики та вразливості в програмах ‘золотих’ віз і пропонує комплекс заходів з пом’якшення, щоб керівникам політики та операторам програми, включаючи відповідну перевірку, прозорість та механізми чесності”, підкреслив генеральний секретар ОЕСР Корманн.

Звіт пропонує ряд заходів та наводить приклади кращих практик, які можуть допомогти законодавцям та відповідальним за управління програмами інвестиційної міграції у протидії цим ризикам. Серед них – детальний аналіз того, як злочинці можуть використовувати програми CBI або RBI, та розробка стратегій для впровадження заходів з пом’якшення ризиків, таких як складна перевірка на відповідність у дизайні програми. Звіт підкреслює підвищені ризики відмивання грошей та фінансових злочинів у цих програмах інвестиційної міграції, пов’язані не лише з заявниками, а також з професійними сприяльниками та посередниками. Тому важливо чітко визначити ролі та обов’язки всіх зацікавлених сторін у програмах RBI/CBI для виявлення шахрайської діяльності.

Наша команда завжди готова надати якісну консультацію та допомогти у вирішенні будь-яких поставлених вами завдань. Підписуйтесь на наші сторінки у соціальних мережах. Якщо у Вас є питання, бажаєте замовити у нас послуги або консультацію, то переходьте за цим посиланням або напишіть нам у WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 або зателефонуйте нам.