Швейцарські банки закривають рахунки громадянам з подвійним громадянством

Деякі швейцарські банки почали закривати рахунки громадянам, які одночасно мають російське громадянство. Цю інформацію повідомив керівний партнер юридичної фірми Leolex в Швейцарії, Роман Кудінов, розмовляючи з “Ведомостями”. Також про існуючу практику в Швейцарії знає Єкатерина Попова з мультисімейного офісу ITSWM.

За словами Кудінова, проблеми виникли у декількох клієнтів UBS і Credit Suisse, у яких двійне громадянство. Вони всі сплачують податки в Швейцарії і не мають доходів або податкових зобов’язань в Росії. Юридичне бюро разом з клієнтами розглядає можливість звернення до суду з цього питання, включаючи можливі заяви про примус і дискримінацію.

Зараз швейцарські банки дуже уважно ставляться до зв’язків своїх клієнтів з Росією, говорить Попова. Вона приводить приклад зі своєї практики, коли один з банків закрив рахунок громадянина Швейцарії (який не має російського паспорта) через те, що він переказав кілька сотень євро своїй тещі в Росію багато років тому.

За словами керівника банківської практики юридичної компанії Amond & Smith, Івана Тихоненка, один швейцарський банк відмовився відкривати рахунки декільком громадянам Ізраїлю, у яких є російське громадянство, вимагаючи документального підтвердження відмови від російського громадянства для подальшої взаємодії.

Рішення окремих швейцарських банків закривати рахунки у клієнтів з подвійним громадянством обумовлено вимогами дотримання регулятивних норм (compliance), вважає юрист колегії адвокатів Delcredere, Артем Касумян, оскільки наявність російського паспорта у клієнта змушує банки проводити додаткові перевірки.

Піднімаючи поріг входу для нових російських клієнтів до $5–10 млн, швейцарські банки реагують на обмеження санкційного регулювання, не дозволяючи російським громадянам розміщувати депозити на суму понад 100 000 швейцарських франків в одному фінансовому установі.

Російський паспорт в Швейцарії вважається “чорною міткою” через обурення банків можливими вторинними санкціями. Банки відносять громадянство Росії до категорії високого ризику і можуть вводити спеціальні умови обслуговування, такі як підвищені комісії.

Наша команда завжди готова надати якісну консультацію та допомогти у вирішенні будь-яких поставлених вами завдань. Підписуйтесь на наші сторінки у соціальних мережах. Якщо у Вас є питання, бажаєте замовити у нас послуги або консультацію, то переходьте за цим посиланням або напишіть нам у WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 або зателефонуйте нам.

Please enable JavaScript in your browser to complete this form.

Copyright ©2023 All rights reserved.