Wise було оштрафовано в ОАЕ

Wise Nuqud Ltd, дочірня компанія в ОАЕ британської компанії Wise (колишня Transferwise), ліцензованого постачальника грошових послуг в ОАЕ, була оштрафована на 360 000 доларів (1,32 мільйона дирхамів) за недотримання норм боротьби з відмиванням грошей.

Управління регулювання фінансових послуг (FSRA) Глобального ринку Абу-Дабі (ADGM) виявило, що компанія Wise не створила і не підтримувала належні системи боротьби з відмиванням грошей, такі як перевірка джерела коштів або багатства для клієнтів, ідентифікованих як високоризиковані, перш ніж робити будь-які дії. угоди від імені.

Натомість він проводив перевірки лише тоді, коли рахунок досяг певного порогу оплати (і після того, як він уже встановив ділові відносини з цими клієнтами), йдеться у заяві ADGM.

За словами регулятора, йому також не вдалося належним чином одержати схвалення вищого керівництва на встановлення ділових відносин із категорією клієнтів, які були визначені як високоризикові.

Перевірка FSRA не виявила жодних випадків фактичного відмивання грошей у результаті систем Wise AML та збоїв у контролі.

Крім того, Wise не заперечувала висновків FSRA і погодилася врегулювати суперечку за першої ж нагоди, а це означало, що вона мала право на 20-відсоткову знижку на фінансовий штраф. А якщо ні, то FSRA наклала б фінансовий штраф у розмірі 450 000 доларів.

Еммануель Гіванакіс, генеральний директор FSRA, сказав: «FSRA активно підтримує національний порядок денний у сфері ПОД/ФТ та підтримує надійну та всеосяжну систему нагляду та правозастосування в областях ПІД/ФТ в ADGM. FSRA прагне забезпечити, щоб усі регульовані організації підтримували високі стандарти для усунення ризиків відмивання грошей, і, за необхідності, FSRA вживатиме рішучих заходів для забезпечення повного дотримання компаніями вимог ADGM щодо боротьби з відмиванням грошей.