Євросоюз розробляє строгі правила боротьби з відмиванням грошей: що вони передбачають?

Представники Європейського Союзу наближаються до угоди щодо нових законів у сфері боротьби з відмиванням грошей, які можуть встановити заборону на великі готівкові виплати та отримання громадянства через інвестиції.

Ці нові правила, викладені в Директиві ЄС, будуть обов’язковими для всіх 27 членів. Вони мають спростити виконання і підвищити ефективність боротьби з міжнародними фінансовими потоками.

Сторони переговорів вже домовилися про розширення обов’язків закону на торговців мистецтвом, які також будуть зобов’язані перевіряти особисті дані своїх клієнтів, подібно до банківських вимог.

Крім того, планується заборонити використання готівки для великих операцій, наприклад, покупку нерухомості. Існують розбіжності щодо встановлення порогу на рівні 10 000 євро чи менше. Деякі члени Європарламенту висловлюють обурення стосовно впровадження обов’язкових цифрових платежів через можливі проблеми з конфіденційністю та кібербезпекою.

Депутати Європарламенту також планують заборонити надання громадянства через інвестиції, вважаючи, що така практика сприяє відмиванню грошей та корупції. Цю позицію підтримує FATF, яка у своєму листопадовому звіті називає “злочинними, легковажними співучасниками” агентів по продажу нерухомості та управителів активів, які підтримують такі схеми.

Планується, що нове агентство ЄС з боротьби з відмиванням грошей буде контролювати підозрілі фінансові операції приблизно в 40 великих банках. Визначення міста, де буде розміщена штаб-квартира агентства, знаходиться в процесі.