Wise оштрафован в ОАЭ

Wise Nuqud Ltd, дочерняя компания в ОАЭ британской компании Wise (бывшая Transferwise), лицензированного поставщика денежных услуг в ОАЭ, была оштрафована на 360 000 долларов (1,32 миллиона дирхамов) за несоблюдение норм по борьбе с отмыванием денег.

Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) Глобального рынка Абу-Даби (ADGM) обнаружило, что компания Wise не создала и не поддерживала надлежащие системы борьбы с отмыванием денег, такие как проверка источника средств или богатства для клиентов, идентифицированных как высокорискованные, прежде чем предпринимать какие-либо действия. сделки от их имени.

Вместо этого он проводил проверки только тогда, когда счет достиг определенного порога оплаты (и после того, как он уже установил деловые отношения с этими клиентами), говорится в заявлении ADGM.

По словам регулятора, ему также не удалось должным образом получить одобрение высшего руководства на установление деловых отношений с категорией клиентов, которые были определены как высокорисковые.

Проверка FSRA не выявила каких-либо случаев фактического отмывания денег в результате систем Wise AML и сбоев в контроле.

Кроме того, Wise не оспаривала выводы FSRA и согласилась урегулировать спор при первой же возможности, а это означало, что она имела право на 20-процентную скидку на финансовый штраф. В противном случае FSRA наложила бы финансовый штраф в размере 450 000 долларов.

Эммануэль Гиванакис, генеральный директор FSRA, сказал: «FSRA активно поддерживает национальную повестку дня в области ПОД/ФТ и поддерживает надежную и всеобъемлющую систему надзора и правоприменения в областях ПОД/ФТ в ADGM. FSRA стремится обеспечить, чтобы все регулируемые организации поддерживали высокие стандарты для устранения рисков отмывания денег, и, при необходимости, FSRA будет принимать решительные меры для обеспечения полного соблюдения компаниями требований ADGM по борьбе с отмыванием денег.

Copyright ©2023 All rights reserved.