Нові Поправки до Законодавства ЄС Щодо Протидії Відмиванню Грошей

Рада ЄС та Європейський парламент досягли згоди щодо нового пакету поправок до законодавства щодо протидії відмиванню грошей.

Давайте розглянемо ключові елементи досягнутої угоди, яка має привести до змін в AMLD, а також визначити діяльність майбутнього регулятора AMLA:

1. Повторне відкриття реєстрів вигідних власників

Члени громадськості з законним інтересом, включаючи пресу та неприбуткові організації, зможуть отримувати доступ до реєстрів вигідних власників компаній.

У листопаді 2022 року ми повідомляли про рішення Суду ЄС, яке призвело до обмеження положення AMLD, що гарантує громадський доступ до інформації про вигідних власників компаній. Відомо, що Кіпр, Мальта та Нідерланди постійно відмовляють у доступі. Тепер наголошується, що законний інтерес має застосовуватися без дискримінації за громадянством, країною проживання або установою. Поріг “володіння” складе 25%.

2. Оцінка ризиків

Європейська комісія проведе на рівні ЄС оцінку ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму та підготує рекомендації для держав-членів щодо заходів, які вони повинні використовувати при проведенні оцінки ризиків на національному рівні. АМЛА реалізує аналогічну модель взаємодії між центром і державами-членами.

3. Розширення кола підзвітних суб’єктів

Продавці розкішних автомобілів, літаків та яхт, а також творів мистецтва стануть підзвітними суб’єктами. Інші сектори, на які поширюватимуться обов’язки з належної верифікації клієнтів та звітності, включають продавців предметів розкіші, таких як дорогоцінні метали, коштовні камені та годинники.

Професійні футбольні клуби та агенти також стануть підзвітними суб’єктами, але держави-члени матимуть можливість виключити їх зі списку, якщо вони представляють низький ризик відмивання грошей. Ці правила для футбольних клубів та агентів почнуть діяти лише через 5 років після набрання чинності, на відміну від 3 років для інших суб’єктів.

4. Постачальники послуг з обслуговування криптовалют (VASP)

Всі VASP повинні будуть проводити належну верифікацію своїх клієнтів. Поріг, при якому VASP повинні застосовувати заходи KYC, – транзакції на суму 1000 євро і більше.

Наша команда завжди готова надати якісну консультацію та допомогти у вирішенні будь-яких поставлених вами завдань. Підписуйтесь на наші сторінки у соціальних мережах. Якщо у Вас є питання, бажаєте замовити у нас послуги або консультацію, то переходьте за цим посиланням або напишіть нам у WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 або зателефонуйте нам.