FATF рекомендует Франции ужесточить надзор за деятельностью нотариусов и агентов по недвижимости

Последняя оценка режима борьбы с отмыванием денег (AML) во Франции, проведенная Глобальной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), призывает страну принять более жесткие меры по надзору за нотариусами и агентами по недвижимости, особенно в отношении бенефициарного владения, политически значимых лиц (PEPs) и сообщать о подозрительных транзакциях.

Это предложение фигурирует в последнем отчете о взаимной оценке FATF по Франции, результаты которого в целом положительные. В нем особо отмечается, что с 2010 года Франция сделала конфискацию преступных активов высшим приоритетом своей политики и добилась очень хороших результатов, при этом преступники ежегодно лишаются доходов, имущества или других активов на сумму, эквивалентную 4,7 миллиарда евро. путем конфискации, соглашений об отсрочке судебного преследования, налоговых штрафов и репатриации доходов, перемещенных в другие страны. Французские власти также имеют «устоявшуюся практику международного сотрудничества со своими иностранными коллегами, в том числе путем предоставления качественной и эффективной взаимной правовой помощи по уголовным делам и широкого использования неформального сотрудничества», — говорится в сообщении FATF.

Оценка показала, что юрисдикция также достигает особенно хороших результатов в использовании финансовой разведки, расследованиях и судебном преследовании в сфере AML. Активно расследуются сложные и очень сложные дела об отмывании денег, в среднем проводя 1100 расследований, привлекая к ответственности 1700 человек и вынося 1300 обвинительных приговоров в год. Однако, по-прежнему не хватает специализированных следственных ресурсов, поэтому расследования по отмывания денег, особенно в сложных случаях, как правило, длятся годами.

Основная критика FATF сосредоточена на недостаточном надзоре, основанном на оценке рисков, в отношении определенных видов некоторых нефинансовых предприятий и профессий, особенно агентов по недвижимости и нотариусов, которые участвуют в секторе недвижимости. По данным FATF, их соблюдение обязательств по AML в целом улучшилось, особенно в юридическом и бухгалтерском секторах, но остается ограниченным для агентов по недвижимости и поставщиков бизнес-услуг. Некоторые сектора недостаточно осведомлены о своих обязательствах, особенно в отношении политически значимых лиц, подозрительных транзакций и сообщений о бенефициарном владении.

«Примечательны усилия по повышению прозрачности путем публикации подробной информации о юридических лицах (кроме ассоциаций)», — говорится в отчете. Это особенно относится к созданию общедоступного реестра бенефициарных владельцев в 2017 году и реестров юридических лиц, доступных для компетентных органов. Регистраторы арбитражных судов применяют строгие меры для проверки информации о бенефициарной собственности, но пока не подкрепляются уведомлениями о несоответствиях, с которыми сталкиваются финансовые учреждения (ФУ) или нефинансовые профессии и предприятия (УНФПП).

«Большинство финансовых организаций и УНФП стремятся идентифицировать бенефициарного собственника своих клиентов, но в основном сосредоточены на контроле за капиталом и в некоторых случаях обращаются только к РБС [реестру бенефициарных собственников] для проверки информации», — говорится в отчете. «Крупные ФУ и УНФПП полагаются на коммерческие списки или автоматизированные инструменты для применения санкций и выявления политически значимых лиц. Более мелкие УНФПП недостаточно оснащены для выявления политически значимых лиц».

По данным ФАТФ, меры по замораживанию активов некоторых финансовых организаций могут вступить в силу более чем через 24 часа после листинга, и, по-видимому, существует мало мер, позволяющих избежать косвенного предоставления средств или других активов лицам или организациям, находящимся под санкциями.