Гид по Канадской лицензии Money Services Businesses (MSBs)

Конечный гид по регистрации канадского и иностранного бизнеса финансовых услуг (MSB) Вы начинаете бизнес финансовых услуг в Канаде? Или, возможно, вы уже управляете одним и теперь рассматриваете важный шаг по получению канадской лицензии на бизнес финансовых услуг. Регистрация в качестве бизнеса финансовых услуг (MSB) в Финансовом центре анализа транзакций и отчетности Канады (FINTRAC) является юридическим требованием, которое помогает предотвратить операции по отмыванию денег и финансированию терроризма.

White and Partners — репутабельная юридическая фирма с обширным опытом помощи компаниям, подобным вашей, в навигации по сложному ландшафту финансовых услуг. Мы помогли множеству канадских и зарубежных компаний получить регистрацию в качестве бизнеса финансовых услуг в Канаде. Наша команда экспертов хорошо знакома с тонкостями соблюдения регулятивных норм и стремится сделать процесс регистрации для вас гладким и эффективным.

Независимо от того, находитесь ли вы в начале своего пути в области финансовых услуг или стремитесь официально оформить свою деятельность, важно получить ценную информацию о регистрации MSB в Канаде. С нашим профессиональным руководством вы можете уверенно ориентироваться в требованиях, понять обязательства и обеспечить соответствие необходимым нормативам.

Что нужно зарегистрировать в FINTRAC? В соответствии с PCMLTFA, вам необходимо получить регистрацию MSB (Money Services Business) в Канаде, если ваш бизнес занимается любыми из следующих видов деятельности:

A. Если вы предоставляете следующие услуги:

Обмен иностранной валюты: Проведение операций, при которых вы обмениваете один тип валюты на другой (например, обмен USD на CAD).
Перевод или передача средств: Перевод средств от одного лица или организации другому посредством электронной сети перевода средств или любым другим методом, таким как Hawala, Hundi, Fei ch’ien и Chitti. Это включает передачу средств (по инструкции клиентов) через кредитную / дебетовую карту, если получатель имеет соглашение с поставщиком платежных услуг, позволяющее оплату этим способом товаров и услуг.
Выдача или восстановление денежных переводов, чеков путешественника или чего-либо подобного: Ваш бизнес выдаёт или восстанавливает денежные переводы, чеки путешественника или другие аналогичные документы. Это не включает обналичивание чеков, выписанных на конкретное лицо или организацию.
Обработка виртуальной валюты (криптовалюты): Включает как услуги обмена виртуальной валюты, так и услуги передачи виртуальной валюты.
Услуги платформы краудфандинга: Включает как услуги обмена виртуальной валюты, так и услуги передачи виртуальной валюты.

B. У вас есть деловое присутствие в Канаде, если:

Вы зарегистрированы в Канаде;
Имеете физическое присутствие в Канаде; или
У вас есть сотрудники, агенты или филиалы в Канаде.

Также вам потребуется канадская лицензия MSB (Money Services Business), если:

Вы имеете разрешение или лицензию, связанную с вышеперечисленными услугами,
Вы зарегистрированы как поставщик указанных услуг,
Вы рекламируете свою деятельность, предоставляющую данные услуги через различные средства,
Вы предлагаете услуги перевода денег или проводите обмен иностранной валюты на сумму более 1 000 долларов США за одну транзакцию в течение 24 последовательных часов или
Вы выдаёте или восстанавливаете денежные переводы, чеки путешественника или другие аналогичные документы на сумму более 1 000 долларов США за одну транзакцию в течение 24 последовательных часов.

Не требуется регистрация MSB в Канаде для лиц, которые действуют исключительно в качестве агентов финансовых услуг или проводят операции финансовых услуг в рамках оказания других услуг, для которых они являются отчетными органами.

Наша команда всегда готова предоставить качественную консультацию и помочь в решении любых поставленных вами задач. Подписывайтесь на наши страницы в социальных сетях. Если у Вас есть вопросы, желаете заказать у нас услуги или консультацию, то переходите по этой ссылке или напишите нам в WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 или позвоните нам.