Усиление Борьбы с Отмыванием Денег: Новые Законы ЕС
Парламент ЕС внедрил комплекс мер законодательства с целью усиления возможностей Европейского союза в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Новые законы гарантируют, что лица с искренним интересом, такие как журналисты, представители СМИ, общественные организации, регулирующие органы и надзорные органы, будут иметь мгновенный, нефильтрованный и бесплатный доступ к информации о выгодоприобретателях, хранящейся в национальных реестрах и взаимосвязанных на уровне ЕС. Кроме того, эти реестры теперь будут содержать данные, охватывающие как минимум последние пять лет.
Кроме того, законодательство наделяет Финансовые разведывательные службы (ФРС) большими полномочиями для проведения более глубокого анализа и выявления случаев отмывания денег и финансирования терроризма, что позволит им приостанавливать подозрительные транзакции.
Законодательный пакет вводит строгие процедуры дополнительной проверки и проверки личности клиентов обязанными лицами, такими как банки, управляющие активами и криптовалютами, агенты по недвижимости. С 2029 года крупные профессиональные футбольные клубы, участвующие в значительных финансовых сделках с инвесторами или спонсорами, также должны будут проверять личность клиентов, мониторить транзакции и сообщать о любых сомнительных действиях ФРС.
Отметим, что законы предусматривают ужесточение мер надзора за лицами с очень высокими доходами (с состоянием более 50 000 000 евро, за исключением их основного жилья), устанавливают единый европейский лимит наличных платежей в размере 10 000 евро (за исключением не профессиональных транзакций между частными лицами) и вводят меры для обеспечения соблюдения целевых финансовых санкций и предотвращения их обхода.
Для надзора за соблюдением новых правил будет создано новое учреждение — Власть по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (АМЛА) во Франкфурте. АМЛА будет непосредственно контролировать наиболее рискованные финансовые учреждения, вмешиваться в случае нарушений надзора, выступать в качестве центрального координационного органа для надзорных органов и разрешать споры между ними. Она также будет контролировать выполнение целевых финансовых санкций.
Пакет по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) включает в себя шестую директиву по противодействию отмыванию денег (ПОД), регуляцию «единого нормативного акта» ЕС и регуляцию Власти по противодействию отмыванию денег (АМЛА).
Прежде чем стать законом, эти меры все еще должны быть официально приняты Советом и последующе опубликованы в Официальном вестнике ЕС.
Принятием этих законов Парламент отвечает на призывы граждан, высказанные в результатах Конференции о будущем Европы, в частности касающиеся Предложения 16(1) и 16(2) о предотвращении уклонения от налогов и сотрудничестве по корпоративному налогообложению.
Наша команда всегда готова предоставить качественную консультацию и помочь в решении любых поставленных вами задач. Подписывайтесь на наши страницы в социальных сетях. Если у Вас есть вопросы, желаете заказать у нас услуги или консультацию, то переходите по этой ссылке или напишите нам в WhatsApp/Viber/Telegram +380 98 363 6493 или позвоните нам.