Швейцарія переглядає закони про боротьбу з відмиванням грошей на тлі критики США: запропоновані зміни та потенційні виклики

Швейцарія розглядає нові правила боротьби з відмиванням грошей у відповідь на критику з боку США. Офіційні особи Держдепартаменту США наполягають на посиленні правил, особливо тих, що стосуються юристів. Запропонований законопроект спрямований на розкриття більшого обсягу інформації з боку компаній і юристів.

Швейцарія запропонувала нові правила для посилення законів проти відмивання грошей, включно зі створенням федерального реєстру, куди компанії та інші юридичні особи повинні будуть вносити імена своїх вигодонабувачів. Це ускладнить можливість злочинців та інших осіб приховувати активи від поліції та податкових органів. Однак реєстр не буде загальнодоступним.

Пропозиції надійшли на тлі дедалі більшої критики з боку США, яка вказує на недостатню ефективність санкцій, що застосовуються Швейцарією.

Останніми роками Швейцарія змушена відходити від традицій, що забезпечують банківську таємницю і робили її привабливою для багатих людей з усього світу. Критики стверджують, що зроблено недостатньо і висловлюють розчарування з приводу нерівномірного дотримання санкцій після вторгнення Росії в Україну. Крім того, Швейцарія не хоче приєднуватися до багатосторонньої робочої групи, покликаної поліпшити співпрацю щодо конфіскації санкціонованих російських активів.

За словами швейцарського уряду, “збільшення прозорості має дозволити правоохоронним органам швидше ідентифікувати реальних власників юридичних структур”.

Однак представник Держдепартаменту США заявив в інтерв’ю Bloomberg цього тижня, що Швейцарії потрібно зробити більше. Мета – позбавити президента Росії Володимира Путіна можливості переміщати гроші для олігархів та інших проксі, за словами офіційного представника.

Основні особливості запропонованого законопроєкту:

• введення федерального реєстру, до якого компанії та інші юридичні особи повинні будуть вносити імена своїх вигодонабувачів. Приватний реєстр буде управлятися федеральною поліцією і регулярно перевірятися федеральним фінансовим департаментом;
• правила протидії відмиванню грошей поширюватимуться на консультаційні послуги, особливо на юридичні консультації;
• заходи щодо запобігання порушенням або обходу санкцій у рамках законодавства про заборону;
• поріг готівкових платежів при торгівлі дорогоцінними металами буде знижено з 100 000 швейцарських франків (114 000 доларів) до 15 000 франків.

Однак пропозиції можуть бути розмиті під час майбутніх довгих політичних переговорів. Багато швейцарських законодавців були неохочі в минулому вводити більш суворі обмеження щодо адвокатсько-клієнтських привілеїв, оскільки самі є юристами, – заявив офіційний представник США.

Справжній реєстр вигодонабувачів змусить адвокатів більш відверто повідомляти про підозрілу діяльність, – сказав офіційний представник.

Група Transparency International заявила, що проєкт закону вітається, але потребує поліпшення. Доступ до реєстру не повинен бути обмежений, а має бути відкритим для журналістів і НУО. Компанії також повинні мати доступ для перевірки своїх ділових партнерів, – йдеться в заяві. Група додала, що законопроєкт має бути розширено на операції, пов’язані з торгівлею творами мистецтва або предметами розкоші.